Дроп

Дроп (от англ. to drop сбрасывать) — человек, который за вознаграждение соглашается оформить на себя банковскую карту, фирму, электронный кошелек, взять кредит, получить почту: вообщем выполнить какие-то определенные действия, засветив свои паспортные данные, спасая анонимуса от деанона и проблем с законом. То есть это человек, которого можно использовать и выбросить. Данное слово пришло из профессионального жаргона кардеров. Дропами обычно являются алкаши, бомжи и наркоманы (иногда три в одном либо различные комбинации из перечисленного). Дроп не всегда знает, что его используют в противоправных целях. Некоторые соглашаются стать дропом добровольно даже зная о рисках.

Дроповод, соответственно — это человек, дающий работу дропам и (или) зарабатывающий на них. Может быть анонимусом, а может и не быть со всеми вытекающими рисками. В идеале дроп не должен ничего знать про дроповода.

Виды дропов

Дропы делятся на следующие виды:

По количеству использований

• одноразовые;
• многоразовые.

По степени осознания

• дроп вообще не знает, что является таковым (пример: по скану вашего паспорта, который Вы неосмотрительно где-то оставили, выпускается карта Кукуруза в Евросети);
• дроп не до конца понимает чем занимается, введен в заблуждение (номинальные директора);
• дроп знает что совершает и какое за это полагается наказание (закладчики).

По сфере деятельности

Номинальные директора (курьеры-регистраторы)

Даже hh полон такими объявлениями. Если хотите поработать директором, лучше устройтесь в Oriflame.

Классический пример такого дропа — это зицпредседатель Фунт из романа «Золотой теленок». Данный персонаж выступал в качестве руководителя фирм-однодневок и сидел в тюрьме за махинации, совершаемые от его лица.

Я — зицпредседатель Фунт. Я всегда сидел. Я сидел при Александре Втором «Освободителе», при Александре Третьем «Миротворце», при Николае Втором «Кровавом». При Керенском я сидел тоже. При военном коммунизме я, правда, совсем не сидел, исчезла чистая коммерция, не было работы. Но зато как я сидел при нэпе! Как я сидел при нэпе! Это были лучшие дни моей жизни.

— Фунт о доле номинального директора

Требования к номинальному директору
Номинальным директором может быть совершеннолетний гражданин. Фирма регистрируется в ИФНС (№15 — СПб и №46 — Мск), обслуживающему юр. адрес фирмы, так что номинальный директор может быть прописан где угодно. Так же у номинального директора не должно быть долгов по налогам иначе ему откажут в регистрации фирмы. На должность номинального директора не годятся лица судимые за экстремизм и терроризм. Операции со счетами таких физических лиц подлежат обязательному контролю финмониторингом. Иные требования зависят от банков в которых планируется открыть счета и (или) фантазии заказчика.

Зачем фирмам обналичивать деньги?
Деньги на счёте фирмы являются собственностью фирмы, а не её владельцев, как бы парадоксально это не звучало. А нал порой очень нужен для выплаты зарплат в конвертах, дачи взяток и банально оптовых закупок. Бабло легально можно обналичить только в виде зарплаты или выплаты дивидендов себе любимому. В первом случае мы обязаны отдать государству 40% от этой суммы, во втором — 13%, но дивиденды можно выплачивать только с прибыли после сдачи отчетности в Налоговую и не чаще чем раз в три месяца. Есть еще один способ в виде выдачи себе беспроцентного займа. Хорош он только в теории. В реале банк после попытки вывести деньги по договору беспроцентного займа заблокирует счет, сославшись на ст. 6 115-ФЗ. Даже если сумма будет меньше 600.000 банк может заблокировать операции по счёту, запросив кучу бумаг чтобы выяснить происхождение денег, возможно, так зарабатывает служба безопасности в надежде, что вы придете за % договариваться. Все описанные схемы невыгодны по сравнению с простой обналичкой через подконтрольное ИП. ИП в отличии от ООО может распоряжаться деньгами как угодно без изобретения всяких серых схем и тупо снимать деньги со счета на личные нужды.

В роли номинальных директоров выступают алкоголики, наркоманы, лица с психическими отклонениями не исключающими вменяемость… иногородние студенты, которым не хватает денег на еду (в крупных городах жизнь дорогая) иногда домохозяйки либо люди за 40, которым уже проблематично найти работу. Эти люди сами откликаются на объявления типа: «требуются граждане РФ без кредитов и судимостей для работы курьером-регистратором». Лохам обещают разовую плату в размере 1500-3000 рублей за выезд (посещение налоговой, банка, нотариуса), а так же зарплату в конце месяца 15.000-50.000 р., которую часто не платят либо платят, но всего лишь раз. Дропу всячески намекают на то что эта работа не разовая и к его услугам будут обращаться постоянно, но увы такая халява будет длиться не долго. Дроп после оформления на себя 5-6 фирм становится массовым директором и при следующем походе в налоговую ему просто откажут в регистрации фирмы, поэтому с ним прощаются. Иногда ему предлагают другую работу по поиску новых дропов. В этом случае он получает 5000 рублей за приведенного человека, если тот оформит на себя фирму. В последующем дроп может сам стать дроповодом. Фирмами оформленными на дропов управляют напрямую через доверенности, либо скрытно когда жулики имееют только доступ к управлению счетом через клиент-банк и выводу средств с помощью cash карт. Для чего используются эти фирмы? Тут вариантов на самом деле немного: в худшем случае — это обнал и мошенничество, в лучшем — участие в тендерах и конкурсах, редко фирмы ведут какую-то легальную деятельность, что не исключает проблем с долгами фирмы. Дропам обычно говорят, что фирмы деятельности никакой вести не будут и их оформляют для перепродажи со сменой директора, что не соответствует действительности. Регистрируемые ИП используются только для обналичивания денег. ООО «Вектор» заключает с ИП на УСН 6 % договор об оказании каких-либо услуг проверить выполнение которых либо оценить их реальную стоимость проблематично: создание сайта, реклама, консалтинговые услуги и т. д. После того как деньги поступят на расчетный счет ИП, их снимают наличными. Часто реальные владельцы ИП вообще не платят налоги. Так обнальщики демпингуют, предлагая обнал под 3,5 %. В итоге дроп становится должником астрономических сумм по налогам и сборам. Это пример того как, получив сиюминутную прибыль, можно многократно ухудшить и без того свое бедственное положение (на эту работу соглашаются только из-за крайней нужды). Если же дроп оформит на себя ООО, то этот вариант ничем не лучше: пока фирма действует номинальный директор по ее долгам не отвечает, но как только организация будет признана банкротом, конкурсный управляющий взыщет долги фирмы с дропа.

Касательно ответственности дропов: хотя регистраторы и заявляют, что данная работа абсолютно легальна на самом деле это не так. Дроп как и дроповод являются соучастниками по статье 173.1 УКРФ за незаконное образование юридического лица. К ней в довесок можно получить срок за уклонение от уплаты налогов, растрату, незаконное предпринимательство и мошенничество. Есть реальный случай когда полицаи посадили 80-летнюю бабушку за мошенничество. Старушка, как несложно догадаться, всего-лишь согласилась подработать директором в фирме. Но ради правды, стоит отметить, что в большинстве случаев выявляют реальных обнальщиков и мошенников, но это все равно не освобождает дропа от ответственности по ст 173.1.

Заработок дропа в виде жалких 20-40 тысяч рублей за месяц (регистрация 2-4 фирм) выглядит смешным на фоне цен на фирмы-однодневки, которая начинается от 60 тысяч рублей (в среднем 120 по СПб и Мск) и возможных последствий в виде реального срока заключения.

Так же номинальные директора используются при ликвидации фирм. Дроп назначается директором и учредителем фирмы с долгами и та бросается на произвол судьбы: ликвидируется Налоговой и проходит процедуру банкротства. Иногда таким образом реальные владельцы пытаются уйти от ответственности за махинации фирмы. Идеальным является переоформление фирмы на иностранца (таджика или узбека).

Что делать если Вы оформили на себя фирму? Ликвидировать её сами Вы уже не сможете. На обращение к юристам бабки наврядли найдутся. Единственное решение в таком случае — явиться в полицию и во всем сознаться. Явка с повинной и сдача дроповодов с реальными владельцами фирмы позволят Вам получить 100%-ый условный срок.

Рекомендация для дропов: никогда не подписывайте никакие договоры от лица фирмы! Это поможет избежать уголовной ответственности за махинации фирмы!

Какой профит может извлечь дроп из положения номинального директора? — Дроп, являясь единоличным директором и учредителем, может безнаказанно увести деньги со счета, восстановив доступ к клиент-банку. Если на фирме есть собственность, он может ее отжать. Такое случается редко, но все же бывает. Состав преступления в действиях дропа найти будет сложно, если сделать все грамотно. Да и писать заявления в полицию никто не станет, побоясь привлечь к себе внимание правоохранительных органов. За действия дропа скорее всего спросят с дроповода. Некоторые дропы специально устраиваются номинальными директорами чтобы провернуть вышеописанное.

Регистраторы банковских карт

Так же дропы на себя оформляют банковские карты. В интернете полно объявлений о продаже карт на дропов. Риски при покупке банковской карты велики: счет могут заблочить приставы за долги дропа, сам дроп в любой момент может заблокировать карту и вывести деньги. Так что на таких картах деньги лучше не держать, а сразу выводить (хотя бы в битки переводить). Цена такой карты начинается от 3000 рублей при ее копеечной стоимости оформления. Конкуренция в этом сегменте черного рынка огромная, а значит и о больших прибылях мечтать дроповодам не приходится (для большинства дроповодов эта деятельность побочная). Часто дроповодом является предприимчивый торчок, который зарабатывает на знакомых торчках и алконавтах. Среди продавцов этих карт часто встречаются школокидалы. Карты оформленные на дропов часто используют мошенники, наркоторговцы и хакеры. На дропа, если на его карту предоплату просили мошенники, менты наврядли заведут дело так как понимают, что алкаш у которого дома даже нету компьютера не мог кидать школьников на прогнозах, но если захотят натянут ради палки — всякое бывает. Да и он сам может смело признаваться в том, что передал карту в использование третьим лицам. За это ответственности пока никакой нету.

Интерес представляют дебетовые карты с овердрафтом, пополнение которых на определенную сумму, позволяет взять кредит, который выплачивать придется дропу.

Закладчики

Раз уж заговорили про наркотики, то можно вспомнить про закладчиков, которые по сути тоже являются дропами. Несмотря на их огромные риски, они получают скромные зарплаты в 40.000 рублей. Но в провинции эта сумма является значительной, так что желающих заработать таким способом не убавляется. Закладчик забирает товар и расфасовывает его, а потом делает клады — оставляет пакетики с наркотиками в клумбах, в трещинах домов, под отливами окон и т. д. Закладчики не знают реальных имен людей на которых они работают. Работу они находят на специализированных сайтах типа legalrc в специальных разделах о поиске/предложениях работы. При устройстве на работу требуют задаток от 10.000 до 40.000 рублей, который служит гарантией, что закладчик не присвоит себе товар. Можно обойтись и без задатка, если сфоткаться с паспортом (засветить фио и прописку). Закладчики часто являются наркоманами.

Мошенники разводят школьников и торчков на задаток. Предложений от мошенников не меньше чем предложений о работе от магазинов.

Курьеры

Частенько дропов отправляют на почту. Они там отправляют/получают посылки с веществами, оружием и т. д. На дропов также заказывают вещи, используя краденные данные банковских карт. По-мимо «почтовых сотрудников» есть иные разновидности курьеров. Например, те которые передают в метро заказчикам поддельные документы, заказанные через Интернет. Курьеры часто находятся в полном неведении о противоправном характере их деятельности.

Если у Вас есть знакомый барыга или наркоман, и он Вам предлагает сходить получить поссылку на почте, лучше откажитесь от выполнения его просьбы.

Раздел для дроповода

Меры предосторожности

Как говорилось выше, в идеале дроп ничего не должен о Вас знать. Если же Ваша деятельность предполагает общение с дропом, то оставляйте о себе как можно меньше инфы. Никогда не называйтесь настоящим именем. Если Вас зовут Андрей, то назовитесь Сергеем. Купите телефон в ломбарде и левую симку у метро. Общайтесь с дропами только с этих телефона и симки. Помните, что сотовый оператор знает Ваше точное месторасположение и хранит IMEI устройства с которого использовалась SIM-карта. То есть, если Вы вставите в свой телефон, с которого вы пользовались симкой, оформленной на Вас, левую симку и решите позвонить и пошутить о бомбе в метро, Вас очень быстро вычислят. При использовании левого телефона, выключайте ваш личный. Менты в рамках оперативно-розыскных мероприятий запросто могут установить трубки, которые работали неподалеку от левой и так выйти на Вас методом исключения. Чтобы быть анонимным в сети достаточно юзать Tor. Все эти простые меры конфиденциальности не имеют смысла, если Вы оставляете данные, которые позволяют их связать с Вашей реальной личностью.

Будьте уверены дроп Вас сдаст ментам на первом же допросе.

Где искать дропов

Это зависит от того какие Вам дропы нужны.

• Номинальные директора. В Интернете — группы Вконтакте и сайты о поиске работы. Можно знакомиться на улице с алкашами и предлагать им работу. Вокзалы, станции метро, пивные ларьки и ночлежки — вот места поиска ваших клиентов. Только перед использованием их нужно проверять на наличие долгов через ФССП и присутствие в списке террористов. На массовость потенциального директора можно проверить через СБИС либо иные сервисы, позволяющие искать фирмы по ФИО владельца. Что ответить на воппос почему вы сами не можете зарегистрировпть на себя фирму? — Сказать, что у вас задолженность перед Налоговой и поэтому вам отказывают в регистраци ИП/ООО (вполне правдоподобная версия).
• Дропы на оформления банковских карт. Где алкашей и бичей искать описано выше.
• Закладчики. На ресурсах для торчков.
• В качестве курьеров обычно используют ничего не подразумевающих друзей/знакомых, но так настоятельно не рекомендуется делать из-за соображений анонимности. Курьеров можно поискать на тех же ресурсах, что и торчков.

Заключение

Не важно кем Вы являетесь мошенником, наркоторговцем или хакером. Вам придется прямо или косвенно столкнуться с дропами. Дропы — это основа почти любого нелегального бизнеса. Вы не сможете без дропа обналичить честно украденное, получить поссылку с синтетическими наркотиками из Китая либо оплатить VPN с которого будете ломать сайт какой-нибудь конторы. Главная задача дропа — это сохранение Вашей анонимности.