Рейтинг киви кошелька

Материал из Неолурк
Перейти к навигации Перейти к поиску

Рейтинг киви кошелька — появившийся в 2022 году «функционал» в кошельках Qiwi. Гордо зовётся рейтингом, проводя оценку каждого кошелька на соответствие критериям Центробанка РФ, которые были введены в 2021 якобы для контроля за «отмыванием» денежных средств. По сути очередная «фича» мошенников из киви, позволяющая вполне на законных основаниях отжимать у населения честно заработанные кровные. Киви и раньше этим промышлял, но в кризис нарастил обороты объегоривания.

Скриншот рейтинга кошелька со статусом всё хорошо

Ограничения[править]

Для определения рейтинга введены ограничения. Всего их 5:

  • Переводы в месяц на сумму до 1 миллиона рублей.
  • Не более 30 списаний и пополнений в пользу других пользователей за сутки.
  • Взаимодействие не более, чем с 10 пользователями за сутки или 50 за месяц.
  • Проведение оплат не более, чем в течение 12 часов за сутки (то есть 24 часа).
  • Необходимость проводить платежи в пользу юридических лиц

Статусы[править]

В случае, если за отчётный месяц клиент не нарушил ни одно из ограничений, то у него рейтинг «всё хорошо» (такой же статус присваивается, если клиент имел одно нарушение в прошлом месяце, но не имеет их в текущем). Если одно из ограничений было нарушено, то появляется статус «подозрительно» с картинкой облака. Появляется информация о нарушенном ограничении и уведомление о том, что если ещё вдруг что-то нарушится, то будет наложена блокировка. И последний статус — «всё плохо», который означает, что блокировка таки наложена — формальная или полная. Формальная предполагает заполнение лишь анкеты, что надо сделать в трёхдневный срок, если анкеты не отправлено, то уже идёт полная блокировка, которая обычно грозит отжимом средств.

Критерии Центробанка[править]

Дополнительное чтение[править]