Freedom Holding
Freedom Holding — казахско-российская компания, предоставляющая брокерские, банковские, финансовые услуги. Крупнейшим активом является казахский банк Фридом Финанс, обвиняемый в в содействии обходу международных антироссийских санкций. Создателем структуры является российский миллиардер, олигарх Тимур Русланович Турлов, замешанный в ряде скандалов. Владельцем выступает Freedom Holding Corp, которая имеет регистрацию в американском штате Невада (ранее называлась BMB Munai). После начала российско-украинской войны в 2022 году структуры Freedom Holding стали специализироваться на открытии банковских счетов для граждан РФ (в том числе удалённо), во многом именно благодаря Freedom Finance появилось понятие карточного туризма. В 2023 году Hindenburg Research опубликовала расследование, в котором указано, что Freedom Holding связана с обходом западных антироссийских санкций, а основатель холдинга Турлов фактически продолжает контролировать свой «проданный» бизнес в РФ. Отчётом живо заинтересовались в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).
История[править]
Компания изначально была создана в России в 2008 году и называлась «Фридом Финанс». В Казахстане она появилась лишь в 2012 году. В том же году Тимур Турлов выкупил компанию BMB Munai из Невады, которая была переименовала в 2015 году в Freedom Holding Corp. Созданные к этому времени компании ИК «Фридом Финанс», АО «Фридом Финанс» перешли под контроль Freedom Holding Corp.
15 октября 2019 года акции Freedom Holding попали на листинг американской бирже Nasdaq, присвоен тикер FRHC. Компания стала единственной брокерской компанией из стран СНГ, бумаги которой оказались включены в листинг биржи США. Также торги акциями были запущены на Казахстанской фондовой бирже (KASE) и на Санкт-Петербургской бирже.
В 2021 году Freedom Holding купил компанию Prime Executions Inc. (США, Делавэр).
В 2023 году акции компании стали торговаться на Астанинской международной бирже (AIX).
«Бегство» из России[править]
После начала российско-украинской войны российский бизнес Freedom Holding оказался слишком токсичным для Тимура Турлова и было принято решение избавиться от российских активов (по крайней мере, на бумаге). 20 октября 2022 года прошла сделка по продаже российского подразделения Freedom Holding Максиму Повалишину, который ранее занимал должность заместителя генерального директора и был членом совета директоров ИК «Фридом Финанс» (то есть фактически Турлов посадил управлять своей компанией своего человека, который должен будет греть место до момента, как станет ясным исход войны на Украине).[1] В начале 2024 года российский банк Freedom Finance изменил название на Цифра Банк, при этом сохранил старый дизайн и широкие возможности по отправке/получению денежных средств из/в Казахстан (например, есть такая возможность с приложения Freedom Bank Казахстан).
Дочерние компании[править]
Freedom Holding имеет большое количество разных дочерних компаний, из важных стоит упомянуть следующие:
- АО «Фридом Финанс» — брокерская компания, является официальным маркетмейкером по 101 наименованиям ценных бумаг, торгующихся на Казахстанской фондовой бирже (KASE), по 10 наименованиям на Astana International Exchange (AIX), К 2022 году «Фридом Финанс» оказалась на 8 месте среди крупнейших брокерских компаний по числу клиентов,
- Банк Фридом Финанс Казахстан — один из крупнейших банков Казахстана, который несколько раз менял название. В 2023 году предоставлял функционал по переводам на российские карты Мир, а также по системе переводов «Золотая корона». Выпустил значительное количество банковских карт гражданам РФ после отключения РФ от международных систем Visa/MasterCard.
- Freedom Finance Global — брокерская компания, зарегистрированная в 2020 году.
- Freedom Finance Insurance — крупная казахстанская страховая компания.
- Freedom Finance Life — также страховая компания, работающая по определённым направлениям страхования.
- Freedom Finance Europe Ltd. — подразделение холдинга в ЕС.
- Цифра Банк (он же Freedom Finance) — российский банк, важный актив, который в 2023 году временно был передан менеджеру Турлова, Максиму Повалишину, в 2024 году изменил имя на текущее. Имеется возможность переводов денег с банка Фридом Финанс Казахстан на Цифра банк, сам банк не попал под международные санкции стран Запада.
Обход антироссийских санкций по данным Hindenburg Research[править]
15 августа 2023 года европейская инвестиционно-исследовательская фирма Hindenburg Research опубликовала подробное расследование о сути деятельности компании Freedom Holding. По данным аналитиков фирмы Freedom Holding, формально избавившийся в 2022 году от российского бизнеса, занят обходом антироссийских санкций, основатель холдинга Турлов «до сих пор» тайно осуществляет контроль над российским бизнесом (Цифра банк), фальсифицирует данные о реальной выручке своих организаций, проводит рискованные операции со средствами клиентов, осуществляет манипуляции рынком по вопросу стоимости собственных бумаг компании.[2]
Расследование Hindenburg Research опиралось на данные интервью бывших сотрудников Freedom Holding, изучение международных документов, проведение отраслевого анализа.
Публикация расследования вызвала панику в Freedom Holding, акции которого упали на 8%.
Американская Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявила, что проведёт внимательное изучение отчёта. Freedom Holdimg привлекла стороннюю юридическую фирму Morgan, Lewis & Bockius LLP и судебно-бухгалтерскую фирму Forensic Risk Alliance для проведения внешнего аудита.
Спустя 2 года после публикации расследования структуры Freedom Holding не попали под санкции западных стран.
Арест активов Тимура Турлова в РФ[править]
12 марта 2024 года в России Арбитражный суд Нижегородской области начал рассмотрение искового заявление Агентства по страхованию вкладов о взыскании убытков с ряда лиц, участвовавших в выводе активов из банка АО «КБ «Ассоциация». «Основанием для предъявления требований послужили действия фигурантов дела, направленные на вывод активов из банка. По факту хищения средств из кредитной организации возбуждено уголовное дело». Отмечалось, что в 2019 году Центробанк России обнаружил недостачу 3,8 млрд руб. на счетах «Ассоциации» в VTB Europe Bank. АСВ посчитал, что капитал вывели через убыточные валютные операции в пользу кипрских офшоров, связанных с основателем Фридом Холдинга Тимуром Турловым.
В числе ответчиков был и основатель Freedom Holding Тимур Турлов. По решению Арбитражного суда Нижегородской области 18 марта 2024 года были арестованы активы и имущество Тимура в России, в том числе долю 49% в ООО «Марин Оперешн Сервисиз» на сумму €18,95 млн и $2,05 млн.[3]
Афёры в Freedom Holding[править]
В апреле 2024 года вскрылось, что потерпевшими по двум уголовным делам об афёрах в компании Freedom Holding являются десятки человек по всему Казахстану. Потерпевшие по делу сообщили, что похищенные деньги вкладчиков переводились топ-менеджерам банка Freedom Finance. По мнению юриста, указанные афёры не могли быть совершены без ведома Турлова. Потерпевшие обвинили топ-менеджмент Freedom в афёре по выводу денег в офшор и создании финансовой пирамиды. 84-летняя пенсионерка из Северо-Казахстанской области Аида Лукьяновапожаловалась президенту Казахстана Касым-Жомарту Токаеву на Тимура Турлова и призвала президента пресечь деятельность российского олигарха в Казахстане.
Один из поверивших топ-менеджеру банка Фридом Финанс Виталию Световому потерял все деньги и покончил с собой в Петропавловске. Световой 23 января был арестован по делу о финансовых махинациях. Ещё один топ-менеджер Freedom Finance Темерлан Беков также стал фигурантом уголовного дела, дело в отношении которого находится в департаменте экономических расследований Астаны.
Было возбуждено уголовное дело о незаконной выдаче россиянам ИИН Казахстана через структуры Фридом Финанс.[4]
В мае 2025 года было возбуждено новое уголовное дело из-за афёр в фирме AKASHI DATA CENTER, которая принадлежит Тимуру Турлову.
Санкции[править]
В октябре 2022 года «Фридом Финанс» и владелец Тимур Турлов подверглись санкциям Украины по решению СНБО. Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку в ноябре 2022 года приостановила действие лицензий связанного юрлица. В компании осталось 12 800 заблокированных счетов в ценных бумагах с активами на 3,5 млрд грн.[5]
Примечания[править]
- ↑ https://www.rbc.ru/finances/20/10/2022/63502c119a794728baf928ff
- ↑ https://www.forbes.ru/investicii/494731-rassledovanie-freedom-holding-cto-zdet-biznes-timura-turlova
- ↑ https://forbes.kz/articles/rossiyskiy_sud_arestoval_imuschestvo_turlova
- ↑ https://kaztag.kz/ru/news/svyazyvaemoe-s-freedom-ugolovnoe-delo-o-nezakonnoy-vydache-iin-rossiyanam-nachalas-proverka
- ↑ https://forbes.ua/ru/news/vlasniki-tsinnikh-paperiv-freedom-finance-zmozhut-vzyati-uchast-u-restrukturizatsii-derzhborgu-02102024-23968
