AML
AML (Anti-Money Laundering) — специальные протоколы, направленные на предотвращение отмывания незаконно полученных денег. Вызывают споры, так как часто происходит так, что под предлогом борьбы с отмыванием происходит банальный всир в личные данные.
Описание[править]
Первые меры по борьбе с отмыванием денег появились в США в 1970 году с принятием Закона о банковской тайне. Закон обязал финансовые учреждения вести учёт крупных наличных операций и сообщать о подозрительных транзакциях. После этого свобода отчасти была отменена.
В 1986 году в США отмывание денег было криминализовано как отдельное преступление.
Затем в рамках жужжания стран G7 была создана Financial Action Task Force, которая стала публиковать рекомендации по тому, как отслеживать разные подозрительные транзакции перед тем, как их подтвердить и позволить пройти.
После фейковых терактов 11 сентября 2001 года была восрана борьба с финансированием терроризма. Внедрены полностью новые механизмы по слежке, всех стали проверять под предлогом того, что может быть человек на самом деле желает передавать бабло террористам. Был принят печально известный Патриотический акт.
Была восрана вандальная практика KYC, по сути обязательный деанон для пользователей платёжных систем. При этом реальным боевикам в целом пофиг на все эти меры, они используются для преследования простых людей.
